H1FY20 में बैंक फ्रॉड 1.13 लाख करोड़ रुपये के उच्च रिकॉर्ड : RBI
December 28, 2019 • Yogesh Sharma

 

मुंबई: चालू वित्त वर्ष की पहली छमाही के दौरान बैंकों द्वारा की गई धोखाधड़ी के कारण आरबीआई की रिपोर्ट के अनुसार, उधारदाताओं द्वारा पता लगाने में देरी के कारण 13 लाख करोड़ रुपये की उच्च-राशि का आंकड़ा छू गया।

रिपोर्ट के अनुसार इसमें 1 लाख रुपये और इससे अधिक के 4,412 धोखाधड़ी के मामले शामिल थे।

FY19 में, बैंकों ने धोखाधड़ी के 6,801 मामलों की रिपोर्ट की जिसमें 71,543 करोड़ रुपये शामिल थे।

RBI के फाइनेंशियल स्टैबिलिटी रिपोर्ट में कहा गया है कि वित्त वर्ष 19 और H1FY20 के दौरान हुई धोखाधड़ी के पुराने मामलों का विश्लेषण एक धोखाधड़ी की घटना की तारीख और उसके पता लगाने के बीच एक महत्वपूर्ण समय अंतराल को दर्शाता है।

FY01 और FY18 के बीच हुई धोखाधड़ी में शामिल राशि का मूल्य के संदर्भ में 2018-19 में रिपोर्ट किए गए धोखाधड़ी का लगभग 90.6 प्रतिशत था।

इसी तरह, पिछले वित्त वर्ष में वित्त वर्ष २०१० की पहली छमाही में ९ cent.३ प्रतिशत धोखाधड़ी हुई।

2019-20 की पहली छमाही के दौरान, बैंकों ने 1.08 लाख करोड़ रुपये के बड़े मूल्य के धोखाधड़ी (50 करोड़ रुपये से अधिक) के 398 मामले दर्ज किए।

उधारदाताओं ने 1,000 करोड़ रुपये से अधिक के धोखाधड़ी के 21 मामलों की सूचना दी, जिसकी कुल राशि 44,951 करोड़ रुपये थी।

रिपोर्ट में कहा गया है कि ऋण संबंधी धोखाधड़ी कुल में हावी रही, वित्त वर्ष 19 में रिपोर्ट किए गए सभी धोखाधड़ी के 90 प्रतिशत और एच 1 एफवाई 20 में रिपोर्ट किए गए सभी धोखाधड़ी के 97 प्रतिशत थे।

रिज़र्व बैंक अपने केंद्रीय धोखाधड़ी रजिस्ट्री डेटाबेस में NBFC और शहरी सहकारी बैंकों की धोखाधड़ी रिपोर्टिंग को एकीकृत करने के लिए कदम उठा रहा है।

इस तरह के इंटरलिंकिंग प्रभावी धोखाधड़ी का पता लगाने / निगरानी में एक अमूल्य संसाधन के रूप में काम करेंगे, उन्होंने कहा, "बेहतर प्रशासन पर अधिक जोर दिया गया है।"

बोर्ड / उसकी समितियों और धोखाधड़ी प्रबंधन के लिए वरिष्ठ प्रबंधन पर विशिष्ट अपेक्षाओं पर विशेष जोर दिया जा रहा है।

रिपोर्ट में कहा गया है कि बैंकों की ओर से धोखाधड़ी की प्रतिक्रिया योजना पर ध्यान केंद्रित किया जा रहा है और इसके लिए धोखाधड़ी की सूचना देने और घोषणा करने और लाल झंडे वाले खातों (RFAs) के प्रसंस्करण के संबंध में स्पष्ट समयसीमा और स्पष्ट कटौती मार्गदर्शन निर्धारित किया जाएगा।